EU rescinde regla de reporte de $10,000 para criptomonedas en wallets privados

La Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) de Estados Unidos retiró dos propuestas que habían pendido sobre el ecosistema de criptomonedas durante años sin nunca entrar en vigor. La agencia eliminó una regla de 2020 que habría obligado a bancos y negocios de criptomonedas a reportar transferencias superiores a los 10,000 dólares involucrando billeteras bajo control del usuario, así como una propuesta de 2023 que habría sometido a los mezcladores de criptomonedas a requisitos adicionales de reporte.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos eliminó una propuesta de años que habría forzado a bancos y negocios de criptomonedas a recopilar y reportar más información cuando los clientes enviaran grandes cantidades de criptomonedas a billeteras que ellos mismos controlaban.

La propuesta de 2020

Las empresas también habrían tenido que recopilar información sobre el cliente y la billetera del otro lado de la transferencia.

La propuesta recibió miles de comentarios públicos y permaneció sin resolverse durante casi seis años.

La propuesta sobre mezcladores

FinCEN también retiró una propuesta de 2023 que habría clasificado a las transacciones de mezcladores de criptomonedas como una categoría de preocupación principal en lavado de dinero, lo que habría permitido al gobierno imponer requisitos adicionales de reporte a las instituciones financieras que las manejaran.

Los mezcladores de criptomonedas son servicios que combinan múltiples transacciones para obfuscar el origen de los fondos, lo que dificulta rastrear el flujo de dinero digital.

Por qué importa

La eliminación de estas propuestas representa un cambio significativo en la regulación de activos digitales en Estados Unidos. Durante años, la industria de criptomonedas trabajó bajo la incertidumbre de estas reglas potenciales, que habrían aumentado significativamente la carga de cumplimiento para empresas y usuarios que prefieren mantener sus activos en billeteras de autocustodia.

FinCEN indicó que ambas retiradas forman parte de la agenda desreguladora del gobierno de Trump y del esfuerzo por crear reglas de activos digitales "adecuadas para su propósito", según declaró la agencia.

Qué sigue

Los participantes en el mercado de criptomonedas en Estados Unidos podrán operar con mayor claridad respecto a los requisitos de reporte en el futuro cercano. Sin embargo, la regulación de activos digitales continúa evolucionando, y podrían surgir nuevas propuestas en los próximos meses. Las empresas del sector deberán mantenerse atentas a los desarrollos regula torios y continuar cumpliendo con las normas existentes sobre prevención de lavado de dinero.

Con información de coindesk.com.